3名男子在南京投资办公司失败后，竟盯上想走偏门办理大额信用卡的客户，自称有能力办到50万元的高额信用卡，以此骗取客户的借记卡和U盾，然后玩掉包计把假造的U盾还给客户，再以验资为由，从3名客户的借记卡中划走80万元。近日，秦淮警方经过两个月工作，远赴千里之外的深圳，成功将3人抓获，并将全部赃款追回。
前不久，南京市民蒋某想做生意，可是苦于身上的钱不够多，他琢磨能办张大额透支信用卡。他通过朋友介绍找到一家专门办理大额信用卡的某金融公司，想快速办理大额透支信用卡。
对方声称，如果要办理大额度的信用卡，就必须有大额流动资金，让银行相信你有“实力”。公司可以帮忙让资金进进出出，造成大量刷卡的流水假象，但是前提是必须到银行去新办一张新的银行借记卡。因为是朋友介绍，再加上对方确实有帮人提高信用卡额度的记录，急需要用钱的蒋某没有多想，在对方的陪同下一起办理了借记卡，并将网银U盾和借记卡交给了对方。
没过几天，蒋某就从对方手中拿回了网银U盾及借记卡，对方声称已刷好流水了，但是卡里必须有足够的资金验资，至少在银行卡内存入20万元，而且越多越好。于是蒋某向卡里存入了30万。可万万没想到的是，他很快便收到短信：钱全部被转移走了。一开始蒋某弄不清楚怎么回事，等到了银行查询才发现，借记卡内的钱被人刷走了。蒋某立即联系对方，可对方手机一直处于关机状态，此时他才知道上当受骗，来到洪武路派出所报案。与此同时秦淮警方还接到另外两名受害人的报警，称他们被同样的手法骗走了50万元。
卡和U盾都在手，对方怎么拿走了钱呢?因为涉案金额巨大，洪武路派出所的办案民警立即对案件展开侦查。经过两个月侦查，办案民警在深圳警方的配合下，将涉嫌诈骗逃到深圳的熊某、聂某与张某抓获。经过审讯，3人交代了行骗方法。原来，去年3人来到南京后，办理了假身份证。又利用假身份到该所辖区租了一间办公楼，开了一家技术公司，专为客户办理大额度信用卡贷款。经营一段时间之后，因为无法从银行获得大额度贷款，公司运营不下去了，于是熊某等3人开始动起了歪脑筋。
据熊某交代，他伪装成某大型金融公司的工作人员，告知办卡人如果想办理大额度透支的信用卡，办卡人必须先在银行办一张借记卡，并且提供这张卡和U盾。随后，他们就将仿制的假U盾还给受害人，并告知对方流水账已经刷好，办卡资料正在审核，但如想成功办理，必须在这张借记卡上打钱验资，办卡人一般都会去照做。随后熊某3人便通过真的U盾与对方的银行卡连接操作，将钱转出，从3人手上共骗得80万元。由于第一次作案，有些心慌，骗得的钱一直没用。目前，熊某等3人已被警方刑事拘留，被骗资金被如数追回。昨天上午，南京秦淮警方将80万元悉数发还到受害人手中,其中40余万是现金发还。
