建湖县的张先生因经营问题，通过网络找到一家贷款公司。他按照对方的要求，将验证金、担保金等共7万余元汇款给指定的账号后，这家公司的联系人收钱后却“人间蒸发”了。张先生发现自己被骗，立即向警方报案。建湖县公安局刑警大队远赴北京、福建等地，成功破获此案。
网上“贷款”不料被骗
2月27日下午，建湖张先生用自己的手机上网，搜索“怎样贷款”。当他搜索到一家上海某小额贷款股份有限公司后，加上该公司的QQ号与对方联系。一个自称郑斐济的人，以该公司放贷负责人的名义，用归属地是上海的手机号码(尾号1357)联系上张先生。
郑斐济在骗取张先生的信任后，用021****123的号码传真贷款合同给他，并让他填好后，回传给这个号码，并告知担保人王昊的手机号(尾号4197)。张先生联系上王昊后，按照他的要求，于当天下午来到中国邮政储蓄银行建湖支行，先后分3笔，向王昊提供的账号汇去验证金、担保金等合计4万1千元。汇款后，王昊说银行已经下班了，只能明天发放贷款。次日上午，张先生又与王昊联系，按照要求再次汇款3万元。张先生汇完款后再联系郑斐济和王昊两人时，手机号码均已关机。这时候，张先生才发觉自己被骗，遂到建湖县城中派出所报案。
两条线索都断了县公安局刑警大队接警后，为快速查明案件真相，立即启动合成作战预案：一方面联系相关部门做好协调工作，一方面安排民警进行走访调查，围绕犯罪分子使用的通讯工具、银行卡等开展工作。
经调查得知，郑斐济使用的QQ号曾经在互联网“泰安论坛”公开售卖。侦查员随即赶赴山东泰安找到了发帖人，了解到该QQ号是在淘宝网上看到的，已经被淘宝店主打包卖给别人。侦查员又根据QQ的登陆IP地址为福建省福州市，随即前往福州进一步调查，发现犯罪嫌疑人所使用的无线网卡登入的IP最终落地在厦门的同安区，此后无线网卡等作案工具均不再使用。
根据QQ号来查明嫌疑犯的身份显然是不可行的，专案组立即改变侦查方向，从银行卡下手。侦查员获取该卡账号的开户资料后，立即前往该卡客户王某的户籍地，找到其父母要到联系号码，并得知他在北京打工。历经一番周折，侦查员终于在北京找到王某。而王某反映，该银行卡确实是其本人在银行开户，但因为经济紧张，该卡和另外几张银行卡已卖给租住地的菜市场收银行卡的人。通过这条线来找到银行卡的实际持有人也行不通。
神秘女子浮出水面
因对方系用虚假身份进行交易，查明资金流向是当务之急。侦查员调取银行卡的交易流水，调查比对发现每个交易的ATM取款点都在厦门市。
侦查员遂立即赴取款地福建省厦门市，调取取款录像及周边社会面监控。该银行卡共有10次取款记录，办案人员从这些取款录像中发现，一青年男性和一中年女性在厦门的同安区和湖里区多次取款。
与此同时，侦查员对郑斐济和王昊两个嫌疑人的手机号着手调查，发现通话地点在福建的厦门和漳州。案情出现曙光，侦查员推断犯罪嫌疑人应为团伙作案，且分工明确，重点工作还在福建厦门等地。为尽快查明嫌疑人的身份，4月20日，侦查员再次赴厦门开展工作。
回顾案发当天，张先生于下午3点47分联系郑斐济，直到5点才结束通话，在此期间，郑翡济的手机号码位置在厦门的同安区。后张先生于5点10分又主动联系王昊，当时王昊的手机号码位置处于福建的漳州市。两地相距100公里，但这两个诈骗号码之间又没有通话记录，那么这两个人是怎么联系的呢?侦查员认为，两个嫌疑人之间一定另有一部手机来相互联系。
亲属关系团伙作案
张先生在汇出4万1千元后，就有一女子在厦门的湖里区骑着电动车取款。而当时郑翡济和王昊的手机号位置在厦门的同安区和福建省漳州市。两嫌疑人的通话记录中未出现疑似女性嫌疑人的电话，那么又是谁通知她去取款的呢?侦查员推断，两个嫌疑犯中，一定有一人通知该女子去取款。
侦查员同时发现，2月28日下午，郑斐济由厦门的同安区移动到厦门的湖里区，两区相距30公里，且在路中与张先生有电话联系。在厦门警方的帮助下，侦查员研判出一个嫌疑号码：138****1233(福建泉州号段)。
调取“尾号1233”的通话详单，侦查员发现该号码曾多次拨打“尾号7869”电话，并且每次通完电话后，就会有一女子取款。综上所述，尾号“1233”的号码应为一嫌疑人的生活号码，尾号“7869”的号码即为取款女的生活号码。
同时“1233”话单显示，2月27日下午3点55分至5点20分，该号码一直与尾号“9234”的号码一直保持通话。侦查员随后调取“9234”的通话记录发现，在诈骗期间，“9234”一直与王昊的手机号所处的基站位置一致，都在漳州的一个基站。侦查员分析认为，尾号“9234”是王昊的生活手机号，尾号“1233”则是郑斐济的生活手机号。两人一边与张先生实施诈骗，一边用这两个手机号私下交流。侦查员通过查询后发现，尾号“9234”登记的机主信息为苏某火，男，福建省安溪县人，这才是王昊的真实个人信息!
经过大量的调查、研判，侦查员发现郑斐济的真实姓名叫苏某炎，与苏某火是双胞胎兄弟。取款女子叫苏某香，应为二人的姐姐。3人均为安溪人，同时还是亲属关系。
两省警方协力破案
民警迅速与福建漳州、厦门两地的公安进行对接，准备实施抓捕行动，却不料苏某炎已经离开厦门，苏某火也离开漳州。民警调查发现两嫌疑人在泉州市安溪县。
民警兵分两路，一路前往安溪县，对苏某炎、苏谋火实施抓捕;，一路连夜赶往厦门，对苏某香实施抓捕。在厦门湖里区公安分局刑警大队的配合下，民警研判出苏某香在厦门登记过的三个暂住地址。民警连夜对这三个暂住地进行踩点分析，研判出一个可能的暂住地，后又实地进行走访，未发现暂住人员。
4月30日，厦门警方在调查中得到一条重要的线索，苏某香家住某小学的附近。与此同时，泉州警方传来好消息，苏某炎已被顺利抓获，并且交代了苏某香的老公在厦门某小学的附近开了一家汽车修理厂。当天晚上，民警顺利潜入苏某香的住处，将其抓获。
目前，苏某炎、苏某香已被建湖警方刑事拘留，苏某火已列为网上在逃人员。(文中人物均为化名)
