8%的月利息,每周发放2%,这令人心动的“投资”,诱惑近千名中老年人。近日,导演这起非法吸资骗局的华阳(友邦)投资有限公司烟台分公司主要负责人姜某等人,被检察机关以非法吸收公众存款罪逮捕。
2013年9月,山东省烟台市公安局芝罘分局经侦大队在对一起非法集资案的侦查中,偶然发现名为华阳(友邦)烟台分公司以复盘纳斯达克停盘股票的名义,为入股者提供月利息高达8%,远超其他投资公司。
8%的月息是什么概念?据办案民警介绍,假如投入两万元,每月利息收入就达1600元,一年利息19200元。一年时间就可以把本金收回来。这么高额的收益,给投资者提供了一个无比美好的远景,吸引他们不断将资金投进来。
为了打消投资人的防备心理,该公司还在繁华地段租用了两层楼层作为办公室,当有人前来咨询时,公司负责人就会很热情地向其介绍挂靠的“总公司”宣传片和所谓的诸多投资意向,花言巧语就将受害人诱入对方的陷阱。
据犯罪嫌疑人交代,“股东”的收益包括静态收入和动态收入两部分。静态收入指的是本金获得的每月8%的利息,动态收入则是很复杂的“金字塔式”方式,与传销同出一辙。
如果推荐一人,每周可得到该人入股利息的10%提成,共可提10周;推荐两人,每周可得到该二人入股利息的20%提成,共可提20周;如果达到主任级别以上的,每周可得到下线介绍的所有人入股利息的10%的提成,共可提20周。
按照最低入股金额2万来算,每周的利息为400元,也就是说,如果推荐一人,就可从其身上得到400元。如果发展下线达到三层以上,即可升为主任,之后是经理、高级经理和总监。
警方调查发现,姜某以公司准备复盘美国纳斯达克已停盘的“友好绿色农业”股票向公众借款的名义,承诺按投资额给予月息8%的高息,以此方式向社会不特定对象吸收资金。
据警方介绍,约有1000多人投资,总金额高达8000余万元,上当受骗的市民年龄绝大多数在55岁以上,还有人一次性投入了70万元。
高额利息及美妙的宣传,让受害者已经深深陷入进去,即便警方已经立案调查,受害者依然不肯相信。到目前,仅有极少数受害者前来报案,让警方也无可奈何。
警方在华阳(友邦)烟台分公司所在的芝罘区文化宫大厦进行调查时,对数十名在场的受害者进行劝导,希望他们能配合警方工作。
“可等了一下午,只来了一个人,还是偷偷摸摸过来的。”办案民警介绍说,因为该公司网站服务器在香港还在正常运转,受害者的个人网页上还能看到不停翻涨的利息,加上少数在逃人员的宣传,受害者依然蒙在鼓里。
据透露,烟台警方已追缴涉案资产近千万元,将随案件一并移交法院处置。警方同时呼吁受害群众要主动报案,以便有效打击犯罪,最大程度地挽回经济损失。
“华阳(友邦)的集资方式与传销相似,向受害人返还的资金来源是其本金,所以终有一天会出现资金链断裂。警方按照线索办案,在资金链断裂之前就防患于未然,将嫌疑人抓获。”烟台警方有关负责人表示,按照以往办案经验,警方都是在案发之后,收到受害人报案后才介入其中,这起案件也具有一定的开创性意义。
